Vorsorgen

Geldangelegenheiten und das Bedürfnis nach finanzieller Sicherheit sind ständige Lebensbegleiter. Mit guter finanzieller Vorsorge gestalten wir unsere eigene Zukunft und sorgen dafür, dass wir dieser entspannt entgegensehen können. Die richtigen Entscheidungen zum richtigen Zeitpunkt zu treffen, ist dabei von maßgeblicher Bedeutung – das gilt ganz besonders für die eigene Zukunft sowie jene uns nahestehender Personen.

Jede Lebensphase hat ihre Herausforderungen. Individuelle Lebensziele und persönliche Lebensumstände wandeln sich ständig und sind meistens mit finanziellen Zielen und Verpflichtungen verbunden. Ausbildung, Studium, Familiengründung, Lebensprojekte und Ruhestand sind bedeutende Stationen.

In unseren Beratungen empfehlen wir vorausschauende und lebensbegleitende Lösungen auf Basis einer Bedarfsanalyse: Kriterien wie Wünsche, Risikoneigung, Anlegermentalität und Flexibilität führen zu einem individualisierten Angebot. Wie bei allen Anlageformen profitieren unsere Kunden auch in der Vorsorge von der Anlageexpertise der BTV. Unsere Experten und strategische Partner der Bausparkasse Wüstenrot sowie der Generali Versicherung setzen ihr Know-how ein, um optimale Lösungen anbieten zu können. Während des gesamten Prozesses werden unsere Kunden aktiv begleitet.

BTV Vorsorgelösungen

Klassische Lebensversicherung

Bei der klassischen Lebensversicherung ist es möglich, anzulegen und gleichzeitig abzusichern. Sie kann als reine Erlebensversicherung oder auch als Er- und Ablebensversicherung abgeschlossen werden. Am Ende der Laufzeit kann zwischen einer laufenden Pensionsauszahlung, der Auszahlung des Kapitalwerts oder einer Kombination aus beiden gewählt werden.

Vorteile

  • keyboard_arrow_rightSehr sichere Vorsorgeform
  • keyboard_arrow_rightKapitalgarantie
  • keyboard_arrow_rightLangfristig anlegen und gleichzeitig absichern
  • keyboard_arrow_rightEine Erlebensversicherung oder Er- und Ablebensversicherung
  • keyboard_arrow_rightFlexible Auszahlungsmöglichkeiten

Prämiengeförderte Zukunftsvorsorge

Wir empfehlen, neben der staatlichen Pension eine private Altersvorsorge anzusparen. Die Zukunftsvorsorge bildet dabei die optimale Grundlage, um den gewohnten Lebensstandard zu halten.

Vorteile

  • keyboard_arrow_rightJährliche staatliche Förderung und Kapitalgarantie
  • keyboard_arrow_rightSteuerfrei in der Einzahlungs- sowie Auszahlungsphase
  • keyboard_arrow_rightGarantierte Rententafel (aktuelle Grundlagen)
  • keyboard_arrow_rightAblebensschutz
  • keyboard_arrow_rightAb einem Mindestbetrag von 15,– Euro monatlich möglich

LifePlan

Ihre private Vorsorge lässt sich individuell und flexibel gestalten. Mit dem LifePlan können Sie sich Lebensträume erfüllen.

Vorteile

  • keyboard_arrow_rightIndividuelle Gestaltung nach Chancen- und Risikoprofil
  • keyboard_arrow_rightPersönliche Auswahl zwischen Anteilen in der klassischen und fondsgebundenen Lebensversicherung
  • keyboard_arrow_rightWahl zwischen laufender Einzahlung und Einmalerlag
  • keyboard_arrow_rightMöglichkeit von Teilauszahlungen, Prämienpausen oder Fondswechseln
  • keyboard_arrow_rightKeine Kapitalertragssteuer
  • keyboard_arrow_rightGarantierte Rententafel

Fondspolizze

Kombinieren Sie die Vorteile von Fondsveranlagungen mit den Vorteilen einer Versicherung. Um von hohen Ertragschancen zu profitieren, sollten Investments über einen längeren Zeitraum angelegt sein. Deshalb gilt auch bei der Fondspolizze: Je früher damit begonnen wird, desto sinnvoller.

Vorteile

  • keyboard_arrow_rightSie können bereits mit kleineren Beträgen vorsorgen
  • keyboard_arrow_rightKapitalertragsteuerfrei
  • keyboard_arrow_rightIndividuelle Fondsauswahl

Startvorsorge

Um für seinen Nachwuchs rechtzeitig vorzusorgen, bieten sich besonders vorausschauende Modelle wie die Startvorsorge an. Die Startvorsorge ist eine spezielle Form der klassischen Lebensversicherung, durch die die Kinder entsprechend Startkapital und damit alle Chancen für die Zukunft haben.

Vorteile

  • keyboard_arrow_rightAm Ende der Laufzeit entscheiden Sie, was mit Ihrem Geld passiert
  • keyboard_arrow_rightSollte Ihnen vorab etwas zustoßen, werden die ausständigen Prämienzahlungen übernommen und am Ende der Laufzeit an den Begünstigten ausbezahlt
  • keyboard_arrow_rightKapitalgarantie

LifeInvest

Der LifeInvest ist eine fondsgebundene Lebensversicherung mittels Einmalerlag und dient der langfristigen Vorsorge. 

Vorteile

  • keyboard_arrow_rightLangfristige und individuelle Vermögensanlage mit direktem Bezugsrecht
  • keyboard_arrow_rightKombination aus Fondsveranlagung und Ablebensschutz
  • keyboard_arrow_rightVeranlagungssumme: mind. 20.000,– Euro
  • keyboard_arrow_rightKESt-frei
  • keyboard_arrow_rightIndividuelles Risikoprofil