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Fondsplan

Mit unserem Fondsplan investieren Sie regelmäßig in ausgewählte Investmentfonds. So können Sie durch kleine Beträge schrittweise Ihr Vermögen aufbauen. Der Vermögensaufbau kann neben den klassischen Investmentfonds auch über nachhaltige Anlagelösungen erfolgen.

Frau hält Erde mit einer kleinen Pflanze in beiden Händen

Ihre Chancen & Risiken

Vorteile

  • Mit kleinen Beträgen zum Vermögensaufbau. Bereits ab einem Mindestbetrag von 50,- Euro monatlich können Sie Ihr Vermögen entsprechend Ihrer Anlagestrategie aufbauen.
  • Flexibel ans Ziel. Sie können die Höhe der monatlichen Einzahlung individuell bestimmen und bei Bedarf Sondereinzahlungen tätigen. Sie sind an keine feste Laufzeit gebunden.
  • Breite Investmentfondspalette: Es steht Ihnen eine Bandbreite an Investmentfonds der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft zur Verfügung. Ganz nach Ihren Präferenzen.
  • Professionelles Management. Fondsmanager der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft kümmern sich um die optimale Veranlagung entsprechend Ihrer Anlagestrategie.
  • Schrittweise Vermögen aufbauen. Durch die automatisierte Durchführung wird Ihr Vermögen regelmäßig veranlagt, ohne dass Sie sich darum kümmern müssen.

Risiken

  • Keine Kapitalgarantie. Kursverluste und Schwankungen des Vermögenswertes sind möglich.
  • Möglicher Vermögensverlust. Trotz Diversifikation kann ein Vermögensverlust nicht ausgeschlossen werden.
  • Unterschiedlich hohe Schwankungen. Anlageklassen weisen eine unterschiedlich hohe Schwankungsintensität auf.
  • Währungsrisiken. Wechselkursverluste gegenüber der Anlegerwährungen sind möglich.
  • Abweichung von Erwartungshaltung. Die eingesetzten Anlagevehikel können schwächer als erwartet abschneiden.
  • Der Ertrag einer Investition kann durch die Inflationsentwicklung negativ beeinflusst werden.

Es ist Zeit, Investor*in zu werden

Ganz egal, ob Sie für sich selbst oder die nächste Generation vorsorgen oder sich einen Wunsch bzw. Lebenstraum erfüllen möchten: Mit dem Fondsplan bauen Sie Ihr Vermögen schrittweise auf. Im aktuellen Zinsumfeld kann mit traditionellen Ansparmethoden kein realer Werterhalt erreicht werden. Die Zinserträge werden von der Inflation „aufgefressen“. Es müssen daher andere Anlageformen in Betracht gezogen werden, um das Vermögen zu erhalten und zu vermehren.

Machen Sie sich ein Bild von unserer Fondsplan-Lösung.
Unsere BTV Betreuer*innen helfen Ihnen gerne weiter. 

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Die häufigsten Fragen zum Thema

Wir haben die Antworten auf die häufigsten Fragen rund um das Thema Fondsplan hier für Sie zusammengefasst.

  • Wie funktioniert ein Fondsplan?

    Mit dem BTV Fondsplan bauen Sie Schritt für Schritt Vermögen auf. Sie eignen sich für alle Kunden- und Altersgruppen und besonders für Einsteiger*innen in das Wertpapiergeschäft. Durch fixe Beträge und feste monatliche Termine müssen Sie sich keine Gedanken mehr über den „richtigen“ Einstiegzeitpunkt machen.

  • Welche Risiken gehen mit Fondsplänen einher?

    Ein Investment in Wertpapiere birgt gewisse Risiken. Es besteht keine Kapitalgarantie, ebenso besteht das Risiko eines möglichen Vermögensverlusts, Kursschwankungen, Währungsrisiken (Investment in Fremdwährungen) und Inflationsrisiken.

  • Welche Vorteile und Nachteile hat man mit einem Fondsplan?

    Ein Fondsplan bietet eine hohe Flexibilität, Kostentransparenz und bietet Ihnen die Möglichkeit, schrittweise Vermögen aufzubauen. Sie entscheiden selbst über Ihre monatliche Sparrate und die Laufzeit. Wie alle Investments in Wertpapiere birgt auch ein Fondsplan die damit einhergehenden Risiken und Nachteile: Es besteht keine Kapitalgarantie, ebenso besteht das Risiko eines möglichen Vermögensverlusts, Kursschwankungen, Währungsrisiken (Investment in Fremdwährungen) und Inflationsrisiken.

  • Wie lange sollte man in einen Fonds anlegen?

    Ein Investment sollte immer langfristig ausgerichtet sein. Für einen Aktienfonds sollte ein absolutes Minimum von 7 bis 10 Jahren bzw. länger bedacht werden. Als Grundregel gilt: Je länger Sie den Fonds halten, desto besser.

  • Was ist der Cost-Average-Effekt?

    Bei regelmäßigen, z. B. monatlichen Zukäufen, können Sie vom sogenannten Cost-Average-Effekt profitieren. Sind die Kurse an den Börsen hoch, erhalten Anleger*innen für den Einzahlungsbetrag verhältnismäßig weniger Fondsanteile, bei niedrigen Kursen entsprechend mehr Fondsanteile. Über einen längeren Zeitraum wird dadurch von einem besseren durchschnittlichen Einstandspreis profitiert – also von den Kursschwankungen des Fonds.

     

  • Ab welchem Betrag kann ich in Fonds investieren?

    Der BTV Fondsplan ermöglicht einen Vermögensaufbau in Publikumsfonds der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.H. ab einem monatlichen Betrag von 50 Euro.

  • Wie hoch sind die Kosten für einen Fondsplan?

    Die Fondspläne in der BTV bieten Ihnen eine übersichtliche und transparente Kostenstruktur. Für den BTV Fondsplan gilt eine All-in-Fee in Höhe von 1,09 % p. a.

Auszeichnungen

Unsere Mitarbeiter*innen begeistern unsere Kund*innen durch eine verlässliche und nachhaltig erfolgreiche Betreuung von Kundendepots. In internationalen Rankings schneiden wir ebenso hervorragend ab. Auch in puncto Arbeitgeber und Serviceorientierung erzielen wir ausgezeichnete Ergebnisse.

  • Aus Auszeichnungen und Erfolgen in der Vergangenheit kann nicht auf zukünftige Erfolge oder Wertentwicklungen geschlossen werden.

In zwei Schritten zur persönlichen Beratung

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Ein Mann sitzt vor seinem Notebook und tippt auf sein Smartphone

Unser Brokerage für flexible und ambitionierte Anleger*innen

Im Internetbanking meineBTV können Sie einfach und bequem Wertpapiere handeln und Ihre persönliche Anlagestrategie selbst steuern. Sie treffen Ihre Anlageentscheidungen selbstständig und können unkompliziert sowie jederzeit auf Ihr Depot zugreifen.

Mit Ihrer BTV Betreuerin bzw. Ihrem BTV Betreuer können Sie sich jederzeit gerne zu unserer aktuellen Markteinschätzung austauschen.

Mehr Informationen

  • Alle Definitionen zu den Finanzbegriffen finden Sie unter folgendem Link.

    Weitere wertpapierrechtliche Informationen finden Sie hier.

    Diese Marketingmitteilung ist keine individuelle Anlageempfehlung, kein Angebot zur Zeichnung bzw. zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten. Die jeweiligen Anlegerinformationen bzw. Zeichnungsbedingungen in deutscher Sprache (Basisprospekt, endgültige Bedingungen, Prospekt, KID, vereinfachter Prospekt u. dgl.) sind die einzig verbindlichen Dokumente. Sie erhalten diese bei der Bank für Tirol und Vorarlberg Aktiengesellschaft, Stadtforum 1, 6020 Innsbruck.

Aktuelles zu Börsen und Märkten

Hier informieren wir Sie zu aktuellen Themen im Bereich der Wertpapier-Veranlagung. Profitieren Sie vom Wissen unserer Expert*innen.

Mehrere Transport-Container und Kran, der gerade einen Container transportiert
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Wöchentliche Marktinformation

Die wöchentliche BTV Marktinformation fasst für Sie die Geschehnisse an den Märkten der vergangenen Woche zusammen. Damit bleiben Sie zu den Themen Konjunktur, Zinsen und Währungen sowie Kapitalmärkten stets auf dem Laufenden.

Ein blaues Heft mit der Aufschrift Weitsicht spiegelt sich im Fenster, dahinter liegen weitere Exemplare vom Heft
AktuellesMarktmeinung

BTV Anlagekompass Vol. 02 2024

Bis vor wenigen Wochen bescheinigten die Prognosen für das Jahr 2024 eine bevorstehende Rezession mit Einbrüchen an den globalen Aktienmärkten. Der Jahresstart belehrte uns allerdings eines Besseren und Zinssenkungserwartungen wurden sukzessive ausgepreist. Die Aktienmärkte zeigen sich allerdings unbeeindruckt von geringeren Zinssenkungserwartungen, geopolitischen Konflikten und den anstehenden US-Wahlen im November, die einige Umwälzungen mit sich bringen könnten. Neue Allzeithochs wurden erreicht und Investor*innen stellen sich die Frage, wie lange das noch so weitergehen kann.

Ein blaues Heft mit der Aufschrift Weitsicht spiegelt sich im Fenster, dahinter liegen weitere Exemplare vom Heft
AktuellesMarktmeinung

BTV Anlagekompass Vol. 01 2024

Eine hohe Inflation und die Geldpolitik der großen Notenbanken galten 2023 als die Treiber für das Marktgeschehen und die Finanzmärkte. Nachdem EZB und Fed ihre Jobs aber tadellos zu erledigen scheinen und sich die Inflationsraten weiter in Richtung des 2 %-Ziels bewegen, werden die Märkte ihr Augenmerk 2024 auf etwas anderes legen.

Ein Tablet und ein Notizblock mit Füllfeder liegen auf Unterlagen am Tisch
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Kapitalmärkte: Rückblick 2023 & Ausblick 2024

Sich ändernde Konjunktur- und Inflationsaussichten sowie der anhaltende Kampf der Notenbanken gegen die hohe Inflation waren die Haupteinflussfaktoren auf das Marktgeschehen. Haben die Notenbanken die Inflation nun im Griff und stehen bereits erste Zinssenkungen ins Haus? Was darf für das noch junge Jahr 2024 erwartet werden?

Asset Management mit ETFs, Aktien und Anleihen
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Zinsausblick

In den vergangenen gut eineinhalb Jahren haben die großen Notenbanken Fed und EZB die Zinsen im Kampf gegen die Inflation in Rekordgeschwindigkeit erhöht. Damit nahm die Niedrigzinspolitik ein plötzliches Ende. Nachdem der letzte Zinsschritt erst wenige Wochen (EZB) bzw. Monate (Fed) zurückliegt, wird aktuell schon wieder über Zinssenkungen gesprochen. Für Anleger*innen bietet sich die Chance, sich die aktuell höheren Zinsen zu sichern.

BTV Anlagekompass
AktuellesMarktmeinung

BTV Anlagekompass Vol. 09

„Higher for longer“ bestimmte das 3. Quartal und belastete die Finanzmärkte. Das hohe Zinsniveau wird aber erst im Laufe von 2024 richtig in der Realwirtschaft ankommen und das Wirtschaftswachstum weiter sinken lassen. Das Risiko einer leichten Rezession in der Eurozone und den USA ist damit weiterhin gegeben. Durch das höhere Zinsniveau wird aber auch die hohe Staatsverschuldung zu einer immer größeren Belastung. Während die Zinsen im vergangenen Jahr drastisch angestiegen sind, geschah dies auch mit dem Schuldenstand vieler Staaten. Bereits in der Vergangenheit rief dies die „Bond Vigilantes“ auf den Plan, die die Regierung dazu zwangen, ihre Finanzen wieder in den Griff zu bekommen. Wie sie das anstellten, erfahren Sie im neuen BTV ANLAGEKOMPASS.

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