Cash Management, Cash Pooling und Consulting

Frischer Wind für Unternehmen:

Mit den verschiedensten Leistungsbündeln unterstützen wir Sie dabei, Optimierungspotenziale bei bestimmten betrieblichen Abläufen und hinsichtlich Ihres unternehmerischen Zahlungsverkehrs zu realisieren.
Daneben analysieren wir auch mögliche Cash-Management-Lösungen, sowie Ihr Debitoren- und Kreditorenmanagement.

Ihre Vorteile:

  • Sie gewinnen einen Überblick über Ihre momentane Situation im Zahlungsverkehr

  • Wir prüfen die Möglichkeit zur Zusammenlegung der Liquiditäten mehrerer Konten auf einem zentralen Poolkonto

  • Wir untersuchen die Optionen zur automatisierten Verarbeitung von Bankauszugsdaten

  • Erhöhung des beleglosen Zahlungsverkehrs

  • Ausnützung der aktiven Steuerung der Zahlungseingänge

  • Informationsgehalt der Zahlungseingänge

  • Geringerer Arbeitsaufwand

  • Möglichkeiten der Rationalisierung

  • Untersuchung der Konzern-/Filialstruktur im Bereich Cashmanagement

  • Analyse der Liquiditätsverteilung und -planung


Unsere Leistungen:

Cash Management

Wir bieten Ihnen verschiedene Leistungsbündel an, die Ihr Cash Management effizienter gestalten.

Ziel sind transparentere Liquiditätsbestände, die Vermeidung von Fremdkapitalaufnahme und eine bessere Geschäftsposition durch mehr Liquidität.

Wir unterstützen und beraten Sie gerne!

 

Leistungen:

Cash Management ist die Summe aller Maßnahmen, um "just-in-time" die richtige Menge Geld, zum richtigen Zeitpunkt, am richtigen Konto zu haben, fehlende Liquidität möglichst günstig zu beschaffen und überschüssige Liquidität möglichst gewinnbringend zu verkaufen (veranlagen).

  • MT101: Für Ihre Anforderungen im internationalen Cash Management gibt es mit dem normierten Format MT101 „Request for Transfer“ die Möglichkeit, ausländische Konten in das zentral geführte Cash Management mit einzubeziehen. Diese Transfermöglichkeit stellt die optimale Ergänzung zum elektronischen Kontoauszug der ausländischen Bank (MT940 über SWIFT) dar. Damit kann direkt im Electronic Banking-Programm ein Liquiditätstransfer von einem ausländischen Konto auf das „Poolkonto“ bei der BTV veranlasst werden.
  • MT940 über SWIFT: Neben dem papiergebundenen Auszug gibt es auch die Möglichkeit, den Kontoauszug mit all seinen Daten (Buchungstag, Auszugsnummer, Umsatzpositionen mit Valuta, Betrag und Text, alter Saldo, Umsatzsummen Soll und Haben, neuer Saldo) in elektronisch lesbarer Form via SWIFT zu erhalten.
  • MT942: Die BTV stellt Ihnen mit dieser speziellen Zusatzleistung zum Cash Management taggleich Kontoinformationen zu bereits avisierten, aber noch nicht gebuchten Umsätzen über ELBA oder BTV Cash zur Verfügung. Diese Informationen werden im Format MT942 zu fixierten Zeitpunkten sechs Mal pro Tag aktualisiert. Der MT942 enthält sämtliche Informationen über Auslandszahlungseingänge und Eingänge aus Eilüberweisungen.

BTV Publikation Cash Management:

Die BTV Publikation "Cash Management: Instrumente, Techniken und steuerliche Rahmenbedingungen" gibt Ihnen einen Einblick in mögliche Ansätze für die Optimierung des Cash Managements in Ihrem Unternehmen. Eine Kurzübersicht zu dieser Publikation finden Sie im untenstehendem Link "Cash Management".

Cash Pooling

Das BTV Cash Pooling ist eine Dienstleistung für Unternehmen, die bestimmte Cash-Management-Aufgaben an die BTV übertragen wollen. Es ist besonders geeignet für Unternehmen mit mehreren operativen Einheiten, die ihre Liquidität innerhalb der Gruppe auf einem Poolkonto zusammenlegen wollen.

Das BTV Cash Pooling ist mit Konten innerhalb der 3 Banken Gruppe möglich, wobei auf Wunsch auch Konten von Fremdbanken eingebunden werden können.

Vorteile

  • Zusammenlegung der Liquidität einer unbeschränkten Anzahl von Konten auf einem zentralen Poolkonto
  • Entlastung der firmeneigenen Finanzbuchhaltung von Routinetätigkeiten
  • Leichtere Disposition der Liquiditätsüberschüsse
  • Kompensation von Sollsalden mit Habensalden anderer Konten

Leistungen

  • Tägliche Überweisung der valutarischen Salden von den Teilnehmerkonten auf das zentrale Poolkonto
  • Wahlweise monatliche oder vierteljährliche Zinsabrechnung für das Poolkonto
  • Auf Wunsch treuhändische Zinsabrechnung für die Teilnehmerkonten

Voraussetzungen

  • Führung der Konten bei der 3 Banken Gruppe
  • Abschluss eines Vertrages über die Durchführung des BTV Cash Poolings
  • Alle Teilnehmer am Cash Pooling haben ihren Sitz im Inland

Kostenbeiträge

  • Keine Kontoführungsentgelte bei einem reinen Poolkonto
  • Normale Kontoführungsentgelte bei den Teilnehmerkonten

 

Debitorenmanagement

Wir unterstützen Sie gerne bei der Optimierungen im Debitorenmanagement, um Ihren manipulativen Aufwand in der Verbuchung von Kundeneingängen zu reduzieren.

Hierbei setzen wir auf elektronischen Kontoinformationen mit internationalen Standards auf. Die wichtigsten Normen sind SWIFT (MT940) und EDIFACT (CREMUL).

Leistungen:

Optimierungen im Debitorenmanagement tragen dazu bei, manipulativen Aufwand in der Verbuchung von Kundeneingängen zu reduzieren. Dadurch werden in weiterer Folge die Grundlagen und freie Kapazitäten für Verbesserungen im Mahnwesen und weiteren betrieblichen Leistungsbereichen, wie z. B. Lagerbestand und Working Capital Management, geschaffen.

  • Zahlscheindatenträger/CREMUL: Erfolgt der Großteil der Zahlungseingänge mittels vorgedruckter Zahlscheine, so eignet sich dafür der sogenannte Zahlscheindatenträger. Sie erhalten via ELBA die normierte CREMUL-Datei mit allen eingegangenen Zahlungen und den vorgedruckten 12-stelligen Kundendatenfeldern, sofern der Beleg verwendet wurde bzw. das Kundendatenfeld mitgegeben wurde.
  • MT940 strukturiert (elektronischer Kontoauszug): Zielgruppe sind Kunden mit Eingängen in verschiedensten Formen (Zahlscheine – Überweisungen, Inland – Ausland, Eingänge mit vorgedruckten Belegen – neutrale Belege). Dieser Auszug ist jederzeit via ELBA verfügbar. Dabei werden alle Daten, die elektronisch verfügbar sind bzw. Daten, die durch Belegscanning erkannt werden, elektronisch im MT940-Format in einer fix normierten Struktur weitergegeben.
  • Volldatenerfassung: Bezahlt Ihr Kunde eine Rechnung mit dem Original-Zahlschein, erhalten Sie über ELBA oder den Papierauszug ein vollständiges Abbild des Originalbelegs. Im Datenträger werden jedoch keine weiteren Informationen mitgeliefert (Verwendungszweck,...). Als Zusatzleistung können wir – auf Wunsch – bei solchen Zahlungseingängen den Verwendungszweck manuell nacherfassen und im Datenträger elektronisch zur Verfügung stellen. Somit ist eine automatische Zuordnung der Zahlungen in der Finanzbuchhaltung möglich.

SEPA-Truncation

Mit der SEPA-Truncation wurde eine zusätzliche Prüfziffer am Zahlschein eingeführt, welche dem automatisierten Debitorenabgleich dient. Dies unterstützt Firmenkunden, die ihren Kunden in größeren Mengen vorausgefüllte Belege zur Verfügung stellen.
 

Durch das Truncation-Verfahren werden imagebegleitete Zahlungseingänge vermieden und aufgrund der prüfziffergesicherten Zuordnungsdaten können Fehlbuchungen im Debitorenmanagement ausgeschlossen werden. Eine automatische Zuordnung und Verbuchung von Forderungen wird ermöglicht. Beleghafte Zahlungseingänge und der damit verbundene Archivierungsaufwand entfallen, was die Buchhaltung und das Mahnwesen für Firmenkunden erleichtert. Der Anwendungsbereich gilt für alle SEPA-Euro-Zahlungen innerhalb Österreichs.
 

Wie funktioniert SEPA-Truncation?
Zahlungsanweisungen, welche diese Prüfziffer enthalten, werden von der erfassenden Bank kontrolliert und entsprechend gebucht. Mittels einem Retourdatenträger werden die relevanten Datensätze in die Buchhaltungssoftware eingespielt und mit den Forderungen automatisch abgeglichen.


Ansprechpartner
BTV Firmenkunden
Telefon
+43 505 333 - 0
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