Zinsabsicherung

Gerade bei langfristigen Finanzierungen ist die Entwicklung des Zinsniveaus kaum absehbar. Deshalb ist eine Begrenzung des Zinsrisikos für Ihre Finanzierungen erfolgsentscheidend. Ihr Betreuer analysiert Ihre bestehende Finanzierungsstruktur und erarbeitet darauf aufbauend die optimale Lösung.

Unsere Leistungen

  • doneOptimierung Ihrer Finanzierungsstruktur
  • doneProaktive Betreuungsleistung im Bereich Zins- und Währungsmanagement
  • doneUmfangreicher Informationsservice

Unsere Produkte

Zinsswap

Mit einem Zinsswap können Sie das Zinsänderungsrisiko ausschalten und schaffen sich eine sichere Kalkulationsgrundlage bzw. eine fixe Verzinsung.

Vorteile:

  • keyboard_arrow_rightAusschluss des Zinsänderungsrisikos (für die Aktiv- und Passivzinsposition)
  • keyboard_arrow_rightDie festgeschriebenen Zinskosten bilden eine sichere Kalkulationsgrundlage
  • keyboard_arrow_rightKein Eingriff in bestehende Finanzierungsverträge
  • keyboard_arrow_rightZinsswaps sind sowohl bei steigendem als auch bei sinkendem Zinsniveau einsetzbar
  • keyboard_arrow_rightDeutlich höhere Flexibilität gegenüber Fixzinskrediten
  • keyboard_arrow_rightRisiken:
  • keyboard_arrow_rightZinsrisiko: Entwickelt sich das Zinsniveau so, dass Sie über die gesamte Laufzeit des Zinsswaps mehr an Zinsen bezahlen als Sie erhalten, ergibt sich in Summe eine Mehrbelastung
  • keyboard_arrow_rightMarktwertrisiko: Negative Marktwerte als Drohverlustrückstellung zu berücksichtigen
  • keyboard_arrow_rightWährungsrisiko: Wenn Finanzinstrumente in fremder Währung notieren, kann infolge von Währungsschwankungen die Rendite steigen oder fallen.

Zinscap

Mit einem Zinscap kann der Zinssatz einer variablen Finanzierung für einen bestimmten Zeitraum nach oben begrenzt werden. Gegen Bezahlung einer Prämie fixieren Sie eine Zinsobergrenze in Bezug auf einen Referenzzinssatz (z. B. 3-Mte-EURIBOR).

Vorteile:

  • keyboard_arrow_rightZinskosten werden nach oben hin begrenzt
  • keyboard_arrow_rightKreditnehmer profitiert trotzdem von fallenden Zinsen
  • keyboard_arrow_rightRisiken:
  • keyboard_arrow_rightGänzlicher Verlust der bezahlten Prämie, wenn an keinem der Zinsfestsetzungstermine der Referenzzinssatz über dem Basispreis liegt
  • keyboard_arrow_rightWährungsrisiko: Wenn Finanzinstrumente in fremder Währung notieren, kann infolge von Währungsschwankungen die Rendite steigen oder fallen.

Zinsfloor

Mit einem Zinsfloor können Sie sich gegen Bezahlung einer Prämie eine Zinsuntergrenze in Bezug auf einen Referenzzinssatz (z. B. 3-Mte-EURIBOR) fixieren. Dadurch kann der Zinssatz einer Veranlagung mit variablem Zinssatz für einen bestimmten Zeitraum nach unten begrenzt werden.

Vorteile:

  • keyboard_arrow_rightSicherung eines Mindestzinsertrages einer Veranlagung
  • keyboard_arrow_rightInvestor profitiert trotzdem von steigenden Zinsen
  • keyboard_arrow_rightRisiken:
  • keyboard_arrow_rightGänzlicher Verlust der bezahlten Prämie, wenn an keinem der Zinsfestsetzungstermine der Referenzzinssatz unter dem Basispreis liegt
  • keyboard_arrow_rightWährungsrisiko: Wenn Finanzinstrumente in fremder Währung notieren, kann infolge von Währungsschwankungen die Rendite steigen oder fallen

Zinscollar

Mit einem Zinscollar können Sie gegen Bezahlung einer Prämie das Zinsänderungsrisiko durch Kauf eines Caps nach oben hin begrenzen, während gleichzeitig durch Verkauf eines Floors eine Zinsuntergrenze fixiert wird. Dadurch wird für eine Finanzierung eine Zinsbandbreite abgesichert.

Vorteile:

  • keyboard_arrow_rightDie Zinskosten bewegen sich in einer fixierten Bandbreite
  • keyboard_arrow_rightDie Kosten der Zinsabsicherung nach oben (Cap) werden durch den Verkauf des Floors verringert
  • keyboard_arrow_rightRisiken:
  • keyboard_arrow_rightGänzlicher Verlust der Prämie bei dauerhaftem Verlauf des Zinssatzes unterhalb der Zinsobergrenze. Liegt der Referenzzinssatz an einem der Zinsfestsetzungstermine unter dem im Floor festgelegten Basispreis, muss der Käufer des Collars eine Ausgleichszahlung in Höhe der Differenz zwischen dem Basispreis und dem aktuellen Referenzzinssatz bezogen auf die jeweilige Periode leisten.
  • keyboard_arrow_rightMarktwertrisiko: Negative Marktwerte als Drohverlustrückstellung zu berücksichtigen
  • keyboard_arrow_rightWährungsrisiko: Wenn Finanzinstrumente in fremder Währung notieren, kann infolge von Währungsschwankungen die Rendite steigen oder fallen

Angaben zur steuerlichen Behandlung: Informationen zur steuerlichen Behandlung eines Finanzinstrumentes sind von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden abhängig und können zukünftigen Änderungen unterworfen sein.