Währungsabsicherung

Die turbulenten Entwicklungen an den Finanzmärkten haben in den vergangenen Jahren auch zu steigenden Schwankungen an den Devisenmärkten geführt. Umso wichtiger ist es für Sie als Exporteur oder Importeur, Währungsrisiken konsequent abzusichern.

Unsere Leistungen

  • doneOptimierung Ihrer Finanzierungsstruktur
  • doneProaktive Betreuungsleistung im Bereich Zins- und Währungsmanagement
  • doneUmfangreicher Informationsservice

Unsere Produkte

Devisenkassageschäft

Bei einem Devisenkassageschäft wird ein festgelegter Währungsbetrag in eine andere Währung konvertiert, wobei die Erfüllung innerhalb von zwei Valutatagen erfolgt. Dadurch können Sie als Exporteur oder Importeur Währungsrisiken absichern.

Vorteile:

  • keyboard_arrow_rightAbsichern von Währungsrisiken bei entsprechendem Grundgeschäft

Risiken:

  • keyboard_arrow_rightEs kann zu erheblichen Kursverlusten kommen, wenn kein Grundgeschäft vorliegt
  • keyboard_arrow_rightWährungsrisiko: Wenn Finanzinstrumente in fremder Währung notieren, kann infolge von Währungsschwankungen die Rendite steigen oder fallen

Devisentermingeschäft

Durch ein Devisentermingeschäft sichern Sie sich die Konvertierung eines festgelegten Währungsbetrages zu einem bestimmten Zeitpunkt und zu einem bei Vertragsabschluss festgelegten Wechselkurs. Dies gewährleistet Ihnen als Importeur oder Exporteur eine sichere Kalkulationsbasis.

Vorteile:

  • keyboard_arrow_rightSichere Kalkulationsbasis
  • keyboard_arrow_rightLaufzeiten bis maximal 24 Monate möglich

Risiken:

  • keyboard_arrow_rightZins- und Wechselkursrisiko bei ungünstiger Marktentwicklung
  • keyboard_arrow_rightMarktwertrisiko: Negative Marktwerte sind als Drohverlustrückstellung zu berücksichtigen
  • keyboard_arrow_rightWährungsrisiko: Wenn Finanzinstrumente in fremder Währung notieren, kann infolge von Währungsschwankungen die Rendite steigen oder fallen

Cross Currency Swap

Bei einem Cross Currency Swap werden Zinszahlungen zweier Währungen über einen bestimmten Zeitraum ausgetauscht. Am Ende der Swaplaufzeit erfolgt der Rücktausch der Kapitalbeträge zum bei Geschäftsabschluss gültigen Währungskurs.

Vorteile:

  • keyboard_arrow_rightAbsicherung von Export- oder Importbudgets (Alternative zu Devisentermingeschäft)
  • keyboard_arrow_rightDurch eventuelle Zinsvorteile können die Finanzierungskosten gesenkt werden
  • keyboard_arrow_rightChance auf Währungskursgewinne

Risiken:

  • keyboard_arrow_rightZins- und Wechselkursrisiko bei ungünstiger Marktentwicklung
  • keyboard_arrow_rightMarktwertrisiko: Negative Marktwerte als Drohverlustrückstellung zu berücksichtigen
  • keyboard_arrow_rightWährungsrisiko: Wenn Finanzinstrumente in fremder Währung notieren, kann infolge von Währungsschwankungen die Rendite steigen oder fallen

Angaben zur steuerlichen Behandlung: Informationen zur steuerlichen Behandlung eines Finanzinstrumentes sind von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden abhängig und können zukünftigen Änderungen unterworfen sein.