Währungsrisiko absichern
Unsere Leistungen:
Optimierung Ihrer Finanzierungsstruktur
Proaktive Betreuungsleistung im Bereich Zins- und Währungsmanagement
Umfangreicher Informationsservice
Unsere Produkte
Devisenkassageschäft
Bei einem Devisenkassageschäft wird ein festgelegter Währungsbetrag in eine andere Währung konvertiert, wobei die Erfüllung im Normalfall mit zwei Valutatagen erfolgt. Dadurch können Sie als Exporteur oder Importeur Währungsrisiken absichern.
Ihr Vorteil:
- Absichern von Währungsrisiken bei entsprechendem Grundgeschäft
Risiko:
- Es kann zu erheblichen Kursverlusten kommen, wenn kein Grundgeschäft vorliegt
- Währungsrisiko: Wenn Finanzinstrumente in fremder Währung notieren, kann infolge von Währungsschwankungen die Rendite steigen oder fallen.
Angaben zur steuerlichen Behandlung:
Informationen zur steuerlichen Behandlung eines Finanzinstrumentes sind von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden abhängig und können zukünftigen Änderungen unterworfen sein.
Devisentermingeschäft
Durch ein Devisentermingeschäft sichern Sie sich die Konvertierung eines festgelegten Währungsbetrages zu einem bestimmten Zeitpunkt und zu einem bei Vertragsabschluss festgelegten Wechselkurs. Dies gewährleistet Ihnen als Importeur oder Exporteur eine sichere Kalkulationsbasis.
Ihre Vorteile:
- Sichere Kalkulationsbasis
- Laufzeiten bis maximal 24 Monate möglich
Risiko:
- Zins- und Wechselkursrisiko bei ungünstiger Marktentwicklung
- Marktwertrisiko: Negative Marktwerte als Drohverlustrückstellung zu berücksichtigen
- Währungsrisiko: Wenn Finanzinstrumente in fremder Währung notieren, kann infolge von Währungsschwankungen die Rendite steigen oder fallen.
Angaben zur steuerlichen Behandlung:
Informationen zur steuerlichen Behandlung eines Finanzinstrumentes sind von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden abhängig und können zukünftigen Änderungen unterworfen sein.
Cross Currency Swap
Bei einem Cross Currency Swap werden Zinszahlungen zweier Währungen über einen bestimmten Zeitraum ausgetauscht. Am Ende der Swaplaufzeit erfolgt der Rücktausch der Kapitalbeträge zum bei Geschäftsabschluss gültigen Währungskurs.
Ihre Vorteile:
- Absicherung von Export- oder Importbudgets (Alternative zu Devisentermingeschäft)
- Durch eventuelle Zinsvorteile können die Finanzierungskosten gesenkt werden
- Chance auf Währungskursgewinne
Risiko:
- Zins- und Wechselkursrisiko bei ungünstiger Marktentwicklung
- Marktwertrisiko: Negative Marktwerte als Drohverlustrückstellung zu berücksichtigen
- Währungsrisiko: Wenn Finanzinstrumente in fremder Währung notieren, kann infolge von Währungsschwankungen die Rendite steigen oder fallen.
Angaben zur steuerlichen Behandlung:
Informationen zur steuerlichen Behandlung eines Finanzinstrumentes sind von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Kunden abhängig und können zukünftigen Änderungen unterworfen sein.